W życiu każdego z nas przychodzi moment, w którym nawiedzają nas niespodziewane wydatki lub po prostu problemy finansowe. Wówczas celem ich rozwiązania najczęściej niezbędne jest zawnioskowanie o kredyt lub inne formy wsparcia finansowego w instytucji bankowej. Nie da się ukryć, że obecnie na rynku istnieje bardzo dużo różnorodnych banków, a każdy z nich oferuje różne formy wsparcia finansowego. Każde zasady udzielenia kredytu, są ściśle uzależnione i powiązane z polityką danej instytucji. Nie jest więc tajemnicą, że w przypadku osób niezorientowanych na rynku finansowym, wybór odpowiedniego produktu może być niezwykle trudny. Co więcej, podjęcie złej decyzji odnośnie kredytu, może nieść za sobą niezwykle przykre konsekwencje, które mogą się ciągnąć latami. Właśnie w tym celu warto zaufać doradcy kredytowemu, który będzie obiektywnym pośrednikiem finansowym między bankiem a klientem. Czym on się zajmuje, a także kiedy warto skorzystać z jego pomocy?
Czym zajmuje się doradca kredytowy?
Doradca kredytowy to tak naprawdę doradca klienta, który za swój najwyższy cel obiera pomoc klientowi w wyborze najlepszego produktu bankowego. Tak naprawdę pośrednik finansowy może zostać zatrudniony zarówno w działającej instytucji bankowej, ale również może być niezależnym doradcą. Wówczas jak łatwo można się domyślić, jego pomoc będzie o wiele bardziej obiektywna i rzeczowa, niż w przypadku doradcy pracującego w instytucji bankowej, którego pensją jest premia od każdego sprzedanego produktu bankowego. Czym jednak zajmuje się ekspert finansowy? Otóż na przykładzie doradców z https://biurokredytowe.warszawa.pl, można jasno zdefiniować iż do najważniejszych obowiązków pośredników finansowych należy:
- przeprowadzanie dokładnej i wnikliwej rozmowy z klientami, które mają na celu zbadanie ich potrzeb, a następnie dokonanie wstępnej analizy i oceny ich zdolności finansowej
- zaprezentowanie klientom najlepszych ofert bankowych, z różnych banków, a następnie wykonanie ich analizy porównawczej i udzielenie niezbędnej pomocy w zakresie wyboru tego produktu, który będzie najlepiej spełniał oczekiwania klientów i będzie odpowiadał ich możliwościom.
- budowanie relacji z klientami, opartej na zaufaniu i satysfakcji
- przygotowywanie niezbędnej dokumentacji, a także wniosków
- wyjaśnianie klientom kwestii, które budzą ich wątpliwości lub są dla nich niejasne
- pełnienie roli pośrednika finansowego pomiędzy klientem i bankiem w celu uzyskania kredytu lub kredytu hipotecznego
- przekazanie klientowi pozytywnej bądź negatywnej decyzji banku, która została podjęta na podstawie analizy zdolności kredytowej, dokonanej przez wyspecjalizowanego analityka finansowego
Dlaczego warto udać się do niezależnego doradcy kredytowego, a nie doradcy bankowego?
Niezależni doradcy kredytowi mają ogromną przewagę nad ekspertami kredytowymi, którzy zatrudnieni są w danej instytucji bankowej. W pierwszej kolejności należy wymieć to, że niezależny doradca kredytowy posiada wiedzę na temat wszystkich możliwych produktów bankowych, które oferują różnorodne instytucje bankowe. Doradca pracujący w danym banku, posiada tylko i wyłącznie wiedze z zakresu produktów dostępnych w danej instytucji bankowej. Od niezależnego doradcy kredytowego można oczekiwać znacznie większej obiektywności, a co więcej, zawsze jego nadrzędnym celem będzie dobro klienta i polecenie mu kredytu lub kredytu hipotecznego, czy każdej innej formy wsparcia finansowego, która dopasowana będzie do jego możliwości finansowych i indywidualnych preferencji. Warto zaznaczyć, że doradca pracujący w banku pobiera wynagrodzenie za każdy produkt, sprzedany z oferty danej instytucji, z tego też względu za wszelką cenę będzie próbował doprowadzić do zrealizowania transakcji, a dobro klienta w tym wypadku schodzi na o wiele dalszy plan. Warto wspomnieć również o tym, że niezależny doradca finansowy z pewnością znajdzie czas na to, by przeprowadzić analizę wszystkich produktów bankowych, a także odpowiedzieć na wszystkie nurtujące klienta pytania i sprecyzować kwestie, które nie do końca wydają się klientowi zrozumiałe.
/ REKLAMA /
Last modified: 22 grudnia 2021
